Программа лояльности от банка «Открытие» – начисление бонусов и способы их траты

1. Как работает программа?
2. Как стать участником программы лояльности Спасибо?
3. Как начисляются бонусные баллы?
4. На что можно потратить Спасибо-бонусы?
5. В каких магазинах принимают оплату баллами?
6. Бонусы Спасибо при оплате за услуги
7. Как узнать баланс бонусов?
8. Ограничения по использованию бонусных баллов
9. Выгодна ли программа Спасибо для участников?

Каждый банк, стараясь привлечь к своим услугам новых пользователей, разрабатывает программы лояльности, позволяющие клиентам банка неплохо экономить собственный бюджет. Сбербанк России предлагает своим клиентам стать участникам бонусной программы Спасибо, имеющей немало привилегий. В статье мы рассмотрим саму программу, как пройти регистрацию, на что можно потратить бонусы Спасибо Сбербанка и как проверять остаток на бонусном счету.

Описание программы лояльности от банка «Открытие»

Для клиентов, имеющих пластиковые карты банка, предусмотрена система кэшбека.
В соответствии с тарифами банка премия полагается клиентам, совершившим покупки по безналичному расчету на сумму от 5 тыс. руб. в месяц, за исключением операций:

• вывода наличных средств через терминалы либо кассы;
• перевода денег на другие карты или счета;
• оплаты различных услуг с помощью мобильного приложения или «Личного кабинета»;
• перечисления средств в счет погашения налогов, штрафов или государственных пошлин;
• перевода денег на ставки в сетевых игорных заведениях;
• оплаты услуг посреднических компаний (например брокеров);
• гашения задолженностей по кредитам (вне зависимости от назначения и финансового учреждения, предоставившего заем).

Банк предлагает программу «Макс», рассчитанную на карты серий Opencard, Спартак и SVO Club. Клиент получает возможность выбора любимой категории покупок с возможностью возврата 11% цены в виде бонуса (при выполнении ряда условий, указанных в договоре).

Существуют тарифные предложения с кэшбэком от 1 до 3% за все сделки (вне зависимости от категории товара или услуг). На сайте финансового учреждения — www.open.ru — имеется калькулятор, позволяющий высчитать выгоду за год для каждого тарифа с учетом текущих расходов клиента.

Что такое Open бонусы

Баллы «Опен», эквивалентные российскому рублю по курсу 1 к 1, аккумулируются на отдельном счете. Схема действительна для платежных инструментов систем Visa, MasterCard или национальной «Мир». Процент начисляется на дебетовые и кредитные карты, а также на предназначенные для получения заработной платы. Расчет и начисление бонуса за предыдущий расчетный период происходит в автоматическом режиме в начале каждого месяца. Накопленные единицы могут использоваться для погашения части или полной цены товаров либо услуг.

Подробнее об Opencard

Пластиковая карта Opencard именного типа, не предусматривает взимания абонентской платы за обслуживание. При подаче заявки клиент выбирает платежную систему и валюту (евро, рубли или доллары) и вносит 500 руб. за оформление и выпуск. Банк обязуется перевести залог обратно в виде бонуса после покупок на сумму от 10 тыс. руб.

Дополнительным преимуществом является бесплатное информирование Push. Расширенная рассылка SMS обойдется клиенту в 59 руб. начиная с 3 месяца использования (первый месяц не тарифицируется, второй стоит 45 руб.).

Карта поддерживает оригинальный механизм гашения цены баллами. Клиенту необходимо выбрать уже совершенную покупку на сумму от 1500 руб., которая оплачивалась основной картой в течение последних 30 суток. Цена изделия не должна превышать число очков на расчетном счете. После перечисления бонуса клиент получает 100% возврат стоимости, который зачисляется на счет карты в рублях, евро или долларах.

Предусмотрены льготы (перечень и срок действия обновляется банком «Открытие»):

• скидка 30% при заказе такси через приложения Gett и «Яндекс» (для Visa Signature или MasterCard World Black Edition);
• скидка 10% в приложении Benzuber (для Visa Signature, лимит 15 тыс. руб. в месяц);
• скидка 10% в сервисе «Яндекс.Заправки» (MasterCard World Black Edition, не более 250 л в месяц).

Партнеры «Спасибо» от Сбербанка

Список торговых сетей-партнеров, имеется на сайте Сбербанка. Он регулярно обновляется и пополняется новыми магазинами и сервисами. Интересующую торговую сеть можно найти по картинке или через поисковую строку. Далее, на странице партнерской компании будут указаны условия акции и количество начисляемых бонусов за предоставляемые услуги.

М.Видео

В бонусной программе «Спасибо» участвует как интернет-магазин, так и обычные торговые точки М-видео. Ограничений на процент списания бонусов нет (кроме стандартного 99% от Сбербанка). Бонусами также можно оплачивать доставку при заказе через интернет.

Озон

Этот магазин популярен из-за огромного ассортимента товаров и доставке в любой регион России. Кроме того, бонусами можно оплачивать не только доставку, но и реальный товар. Размер списания в счет баллов доходит до 35%. При оплате товара, на счет «Спасибо» будет возвращено 3% от потраченной суммы, если сумма оплаты будет превышать 1000 рублей и 1%, если меньше указанной суммы.

Общие условия использования

После оформления договора и получения карту необходимо активировать, а затем пополнить счет. Если платежное средство привязывается к существующему балансу, то вносить средства не требуется. Система начисления бонуса включается автоматически, клиент может управлять функцией с помощью интернет-банка или приложения на мобильном телефоне. Например, предусмотрена возможность установки любимых категорий 1 раз в месяц, что позволяет довести долю возврата за ряд покупок до 11% (при снижении бонуса за прочие сделки до 1%).

Накопление баллов в Деливери Клаб

Клуб доставки еды даёт всем своим покупателям возможность заработать баллы абсолютно бесплатно. Нет необходимости приобретать дополнительно карты или покупать товары на определённую сумму, чтобы её получить. Достаточно зарегистрироваться на сайте клуба или в мобильном приложении для Android или IOS. Кстати, сразу же после регистрации на бонусном счету уже будет 600 баллов.

Мобильное приложение Delivery Club в App Store

С момента регистрации в системе на ваш аккаунт будут регулярно поступать баллы за покупки. Потратив на еду в Delivery Club 1000 рублей, на бонусном счету появится 100 баллов. Из этого следует простой расчёт — 10% от каждой покупки возвращаются бонусами. Но и это ещё не всё, каждая десятая покупка в Деливери Клаб дарит на счёт 300 бонусов. А ещё их можно получить за ввод промокодов на странице официального сайта или приложения. За всеми новостями и новыми промокодами можно следить на страницах социальных сетей Деливери Клаб.

Система начисления бонусов

Предусмотрены 2 схемы начисления премии для платежных средств серии Opencard:

1. При любых расходах по карте на протяжении 30 суток предлагается 2% возврата. При активации любимых категорий (с ростом премии до 11%) кэшбэк за прочие покупки падает до 1%. Схема предусматривает перечисление от 100 до 3000 баллов за расчетный интервал времени.
2. Если клиент поддерживает баланс на счетах более 500 тыс. руб. и не имеет задолженностей по кредитным продуктам, то допускается получение до 5000 бонусных рублей в месяц. Прочие условия остаются неизменными.

Для карт серии «Аэрофлот» разработана оригинальная система начисления миль за каждые потраченные 60 руб. на покупку билетов на авиарейсы. Рядовые клиенты получают 1,1 мили за 60 руб., пользователям со статусом «Плюс» или «Премиум» банк начисляет 1,5 и 2 мили соответственно.

Накопленные мили могут использоваться для оплаты билетов или дополнительных . Клиенты получают 10% скидки в магазинах Duty Free и бесплатную стоянку на 14 суток на площадке в аэропорту Шереметьево.

Как оформить карту

Не все покупатели знают, куда надо обращаться для оформления карты магазина «Пятерочка» Для получения карточки Выручайка достаточно совершить покупку на 555 рублей, тогда продавец предложит ее оформить клиенту бесплатно. Пластик для собирания бонусов можно купить на кассе магазина за 25 рублей. В такой ситуации потраченная на покупки сумма не ограничена. Если покупатель хочет пользоваться картой «Пятерочка» от Почта Банка, нужно обратиться к отделению банка с паспортом для оформления.

Подключить бонусную программу можно через мобильное приложение сети супермаркетов. Выпускается виртуальная карта с уникальным штрих-кодом, который считывается с экрана смартфона.

Дополнительные преимущества карты

Преимущества Opencard, отмечаемые банком и пользователями:

• бесплатное обслуживание расчетного счета, связанного с картой;
• отсутствие комиссионных сборов за пополнение баланса с карт, принадлежащих другим финансовым учреждениям;
• предусмотрена схема повышения годовой ставки за счет использования бонусных баллов;
• перечисление средств на карту стороннего банка по телефону не облагается комиссией;
• предусмотрена скидка на бронирование билетов (авиационных или железнодорожных) и номеров в отелях;
• реализована оплата коммунальных услуг без дополнительных сборов.

Бесплатное обслуживание — одно из преимуществ карты.

На что можно потратить бонусные баллы

Помимо обмена бонусных баллов на мили Аэрофлота их можно использовать при оплате топлива, а также товаров и услуг (за исключение сигарет) на заправочных станциях «Роснефть» и «ТНК». При этом стоимость одного бонусного балла равна одному рублю. Бонусными баллами можно оплатить как часть покупки, так и ее полную стоимость. Однако перед тем как использовать баллы их необходимо активировать. Выясним, как же это сделать.

Как тратить баллы «Открытие»

Клиент может списать бонус по следующим схемам:

1. Оплатой 100% цены товара (установлен лимит стоимости от 1500 руб.). Перечень продукции, доступной для оплаты указывается в «Личном кабинете» или мобильном приложении (список обновляется ежемесячно). После обработки информации бонусы списываются, а на рублевый или валютный счет производится возврат цены продукции.
2. Внесением 100% от цены билетов на самолеты или поезда либо стоимости номеров в отелях (процедура бронирования доступна через портал travel.open.ru).
3. Оплатой услуги информирования сообщениями SMS (в 100-процентном размере).
4. Получением надбавки в размере 1% годовых на остаток по счету в рамках . Предусмотрено списание за месяц 300 бонусных очков.

Для списания премии при работе с порталом бронирования билетов и отелей travel.open.ru необходимо авторизоваться в «Личном кабинете», а затем выбрать необходимые услуги. При оформлении заказа следует указать сумму, которую планируется снять с бонусного счета. Если у клиента имеются дополнительные карты, привязанные к основной Opencard, то для таких платежных средств услуга заблокирована банком (аннулировать ограничение невозможно). Владельцам финансовых инструментов серии «Лукойл» требуется указать оператору на бензоколонке сумму, которая будет погашена баллами.

Как узнать баланс

Проверить состояние баланса карты можно следующими способами:

• через кассу;
• через мобильное приложение;
• личный кабинет сайта.

Чтобы узнать накопленную сумму у работника кассового аппарата, достаточно просто вручить пластик продавцу. Кассир сообщит клиенту точное количество бонусов и эквивалентную сумму рублей. Каждый участник бонусной программы получает доступ к многофункциональному мобильному приложению и личному кабинету на сайте сети супермаркетов. Удобный сервис позволяет проверить состояние баланса, а также узнавать об актуальных скидках.

Владельцы виртуальных карт, оформленных через мобильное приложение, видят количество своих бонусных балов прямо над штрих-кодом экрана смартфона.

Как увеличить размер кэшбэка

Для увеличения процента возврата необходимо войти в «Личный кабинет» и выбрать любимые категории, при совершении сделок возможно получение кэшбэка до 11%. Премия складывается из 1% базовой ставки и 5% за сделки по любимым направлениям.

Полученный возврат 6% доступен в последующем месяце при регулярном совершении платежей в расчетном периоде (без учета суммы). Дополнительные 5% доступны при хранении на балансе от 500 тыс. руб. либо при своевременном внесении кредитных платежей (допускается гашение минимальными суммами).

Если клиент заказывает билеты или бронирует услуги через дочерний сервис банка «Открытие», то возможно получение скидки до 20%. Для извлечения выгоды необходимо оплатить услуги баллами, размер скидки рассчитывается и отображается на этапе внесения средств за услуги. Авторизация на портале travel.open.ru происходит через интернет-банк. Другие способы повышения суммы возврата на декабрь 2021 г. банком не предлагаются.

Акции и промокоды на Delivery Club

Кроме бонусной программы все покупатели могут использовать скидки. Которые довольно часто можно найти среди товаров Delivery Club. В данный момент проходит акция «Пригласи друга». За каждого нового покупателя Деливери Клаб будет давать скидку в 150 рублей на каждую покупку. Минимальная стоимости покупки не должна быть ниже 700 рублей. Каждый такой промокод действует не более 6 месяцев и может быть потрачен всего 1 раз.

На сайте и в приложении можно найти раздел с товарами по скидке. Чтобы отобразить все предложения по скидке, нужно открыть раздел фильтров. И выбрать пункт «Товары по акции». За дополнительной информацией можно отправиться на страницы социальных сетей компании.

Можно ли перевести баллы

Вывести бонусные очки в рубли для последующего обналичивания невозможно. Баллы хранятся на отдельном балансе, клиент может пользоваться средствами только для полного либо частичного погашения цены товаров или услуг. По картам Opencard после компенсации цены товара бонусами происходит возврат всей суммы на баланс. За расчетный период (месяц) возможно начисление от 3000 до 5000 очков, сумма зависит от выполненных требований. Если клиент относится к привилегированной категории (имеет статус «Премиум»), то за месяц возможно зачисление до 15000 баллов.

Ограничения по использованию бонусов

Банк «Открытие» предлагает несколько разновидностей карт с отличающимися условиями работы. Например, при использовании топливного пластика «Лукойл» необходимо израсходовать 1 руб. собственных средств, а остаток погасить бонусными рублями. Если товар стоит 1000 руб., то следует списать с карты 1 руб. и 999 очков с премиального счета. Пластик «Опенкарт» не позволяет компенсировать часть цены деньгами, клиенту необходимо набрать требуемое количество бонусов.

Зачем Тинькофф вообще дает вознаграждение

Для многих банков поощрять клиентов крайне важно. Подключая к кредитным и дебетовым картам дополнительные опции, кредиторы тем самым привлекают клиентов, делают свои продукты более привлекательными. И больше всего держатели кредиток ценят именно кэшбэк, которым по сути и является программа лояльности Браво.

Выгоды для банка:

• делает карту Тинькофф Платинум более привлекательной, что ведет к увеличению выданных карт;
• стимулирует заемщиков совершать безналичные покупки, чтобы заработать больше на эквайринге.

Баллы по Тинькофф Платинум банк платит не совсем из своего кармана. Кредитку обслуживает платежная система Мастеркард, которая дает банку вознаграждения за все проведенные безналичные оплаты. ПС в свою очередь получает комиссию с торговой точки в рамках эквайринга.

Например, за покупку в 1000 рублей торговая точка платит в рамках эквайринга 4%, то есть 40 рублей. Из них 15 идут банку-эквайеру, а 25 — ПС. Платежная система в свою очередь дает обслуживающему карту банку 15 рублей, 10 из которых он дает клиенту в виде бонусов, а 5 забирает себе.

Получение Opencard

предлагает карты Opencard:

• дебетовую, предназначенную для получения заработной платы или хранения собственных средств;
• кредитную с лимитом до 500 тыс. руб. и бесплатным обслуживанием (для зарплатных проектов предлагается продукт с льготным периодом кредитования).

После получения пластиковой карты клиент может заказать дополнительный виртуальный продукт. Для оформления заявки требуется войти в «Личный кабинет». Дополнительный финансовый инструмент может иметь платежную систему, отличающуюся от используемой для основного пластика. Для подтверждения выпуска потребуется ввести цифровой код из сообщения SMS, продукт доступен только через интернет-банк либо мобильное приложение.

Как подать анкету

Краткая инструкция по оформлению документов:

1. Найти на сайте банка раздел, описывающий возможности продукта Opencard, — www.open.ru/cards/opencard.
2. В полях анкеты указать Ф.И.О. будущего держателя. Выбрать нужный тип платежной системы из списка доступных вариантов.
3. Заполнить город, в котором предполагается получение карты. Банк предусматривает доставку курьером на бесплатной основе в 138 городов. В прочие населенные пункты карта пересылается почтовой службой за счет заявителя.
4. Указать действующий номер мобильного телефона и адрес электронной почты.
5. Поставить отметки о наличии гражданства Российской Федерации и согласии на использование и обработку банком персональной информации о клиенте.
6. Нажать на кнопку продолжения и дождаться получения пароля (финансовое учреждение присылает код в SMS на указанный номер сотового телефона).
7. Ввести число в соответствующее поле и подтвердить заявление.

Если клиенту требуется виртуальная карта, то в разделе оформления (в интернет-банке или мобильном приложении) необходимо выбрать соответствующий тип платежного средства. Пользователю требуется указать валюту и принадлежность к платежной системе, а затем скорректировать имя и фамилию. Готовый продукт появляется в «Личном кабинете», активация происходит автоматически спустя 24 часа.

Сколько придется ждать

Изготовление именного пластика происходит в течение 5-7 рабочих дней.
Оформление именного платежного средства занимает до 5-7 рабочих дней (зависит от загруженности сотрудников банка). Карта без указания имени выдается через 1-2 дня (или сразу при визите в отделение). Виртуальный продукт готов через 1-2 минуты после окончания оформления. После доставки пластика или получения в отделении необходимо провести процедуру активации (с помощью терминала, мобильного приложения либо по телефону службы поддержки). Без регистрации невозможно пополнять счет либо использовать карту для оплаты товаров или услуг.

Нужно ли платить

Оформление карты является условно платным, при получении продукта серий Visa Gold, MasterCard World и «Мир Продвинутая» необходимо внести 500 руб. либо 7 долларов. Залог возвращается после совершения покупок в магазинах на сумму более 10 тыс. руб. (без ограничения срока). Если заказывается пластик Visa Signature или MasterCard World Black Edition, сбор составляет 2500 руб. или 30 долларов, сумма возвращается при получении статуса «Плюс». При заказе виртуальной карты тариф составляет 99 руб. или 1,5 доллара (сумма возврату не подлежит).

Что ещё можно приобрести за бонусы

Кроме еды, покупатели могут приобрести дополнительно другие призы бесплатно. Когда на их бонусном счету окажется достаточное их количество. Посмотреть все доступные призы можно на странице Обмена.

За дополнительной информацией можно обратиться в службу поддержки:

Также можно использовать электронную почту для связи: [email protected]

В некоторых случаях раздел с товарами «За баллы» может быть пуст. Ни одного товара для вашего региона проживания может не оказаться по той причине, что рестораны вблизи не участвуют в этой акции.

Проблемы с едой за баллы

Или в данный момент товаров просто нет. Необходимо подождать некоторое время, пока в приложении или на сайте что-нибудь появится. Также можно попытаться сменить сайт на приложение и наоборот.

Рекомендуем к прочтению: Как получить скидку на Озон на 1000 и первый заказ.

Какие проблемы могут возникнуть

Некоторые пользователи отмечают, что накопленные баллы отображаются в «Личном кабинете», но оплатить покупки ими невозможно. Обращения в службу технической помощи не позволяют решить проблему. В этом случае необходимо проявить настойчивость, поскольку причиной является сбой в платежных системах финансового учреждения. Пользователю следует учитывать особенности работы программы лояльности, которая не предусматривает начисление возврата за переводы денег или оплату коммунальных услуг либо штрафов.

Если клиент не использует карту на протяжении полугода, то банк имеет право в одностороннем порядке аннулировать накопленные бонусы. Аналогичная процедура предусмотрена при снижении остатка средств на всех счетах ниже 10 тыс. руб. и одновременном отсутствии активных кредитных продуктов. Санкции могут применяться к клиентам, имеющим просрочку по займам более 90 дней (бонус не идет в зачет долга, а просто аннулируется).

Банк «Открытие» корректирует тарифные планы и вводит новые предложения в систему лояльности. Информация сообщается клиентам через «Личный кабинет» или путем рассылки SMS. Держателю карт необходимо учитывать корректировки и своевременно выбирать льготные категории, обеспечивающие получение дополнительного кэшбэка.

Как потратить бонусы «Спасибо»?

Каждый начисленный бонус равен 1 рублю, потратить их можно у партнёров программы, обменяв их на скидку в размере до 99% от стоимости покупки.
Если бонусы планируются потратить при покупке в магазине, следует предупредить об этом кассира, озвучить ему сумму баллов, которую планируется потратить, и оплатить покупку картой Сбербанка.

При оплате бонусами товаров в интернет-магазинах нужно положить нужный товар в корзину, выбрать в качестве способа оплаты бонусы «Спасибо» и, следуя подсказкам сайта, использовать баллы при оплате заказа.