Карта МТС «Smart Деньги»: обзор, условия выдачи, %, преимущества

Дата: 1 ноября 2021 | Обновлено: 29 апреля 2021 | Автор: Moblie-man

В последние годы операторы сотовой связи стали активно внедряться и в банковскую структуру, предлагая своим клиентам всевозможные карты и прочие финансовые услуги. Не остается в стороне и компания MTS, которая также давно предлагает своим абонентам услуги в данной отрасли.

Разберемся в вопросе о том, что такое карта МТС «Smart деньги», как ею пользоваться, как её оформить и т.д.

МТС «Smart Деньги»: что за карта

Данная банковская карта представляет собой вполне стандартный продукт, реализуемый сегодня абсолютным большинством других банковских учреждений. Карта может быть дебетовой или кредитной, и средства, находящиеся на ней, можно использовать как для оплаты покупок и снятия наличных, так и для пополнения мобильного счета.

Для абонентов МТС, пользующихся данной картой, может быть предоставлена 100%-ная скидка на ежемесячную плату в используемом ими тарифном плане. Однако, как вы понимаете, предоставление такой скидки возможно исключительно при условии соответствия некоторым приоритетным параметрам. Но об этом позже.

В чём подвох этой карты

Основной подвох карточки, если судить по отзывам пользователей, заключается в том, что некоторые покупки за предыдущий платёжный период неоправданно относятся к следующему месяцу, из-за чего может неправильно зачисляться вознаграждение и кредитные проценты. Многие абоненты считают это разводом и отказываются от использования карты.

Использование «родной» карточки оператора может подойти не всем, поскольку она ничем не отличается от обычной банковской карты, но требует от абонента соблюдения определённых условий. В остальном подключение данного сервиса может быть выгодным для тех, кто желает получить 100% скидки на мобильную связь.

0 0 Голоса

Рейтинг статьи

Карта МТС «Smart Деньги»: подробное описание

Актуальная версия. Информация о карте обновлена 15.10.2018 г.

Выпуск и обслуживание карты

Карту могут получить все граждане РФ от 18 до 70 лет. Быть абонентом МТС абсолютно необязательно.
Стоимость выпуска карты «Smart Деньги» составляет 199 ₽;
Ежемесячная стоимость обслуживания карты: для абонентов МТС — бесплатно, для всех остальных «держателей» — 99 ₽/мес.;

Стоимость перевыпуска карты

Перевыпуск по окончанию срока действия — бесплатно;
Перевыпуск по заявлению клиента (если карта сломана, утеряна и т.д.) — 199 ₽;
По усмотрению банка — бесплатно (если карта пришла в негодность не по вине «держателя» карты)

Кредитный лимит, проценты и штрафы за просрочку

Кредитный лимит по карте «Smart Деньги» устанавливается банком индивидуально и составляет от 0 до 300 тыс. ₽;
Льготный период кредитования (Grace period) составляет до 51 дня с момента покупки (с 1 числа месяца, в котором сделана покупка, до 20 числа следующего месяца);
Процентная ставка за использование кредитных средств во время льготного периода — 0% годовых;
Процентная ставка в остальное время от 24,9 до 27% годовых на остаток по кредиту (Процентная ставка устанавливается банком для каждого клиента индивидуально при выдаче карты);
Штраф за неоплату минимального платежа по кредиту — 500 ₽;
Штрафа за неоплату технического овердрафта нет;

Снятие наличных средств с карты МТС «Smart Деньги»

С использованием карты

Лимит на снятие наличных средств через банкоматы или кассу ПАО «МТС Банк»: не более 50 000 ₽ в день или не более 600 000 ₽ в месяц;
Если вы снимаете свои деньги с карты через банкомат МТС Банка — комиссии нет;
Если вы снимаете кредитные средства через банкомат МТС Банка — комиссия 3,9% от суммы снятия плюс 350 ₽;
Если вы снимаете свои деньги через кассу МТС Банка — комиссия 0,5% от суммы снятия;
Если вы снимаете свои деньги через банкомат любого другого банка — комиссия 1%, но не менее 100 ₽ + комиссия банка, банкомат которого вы используете;
Если вы снимаете кредитные средства через банкомат любого другого банка — комиссия 3,9% от суммы + 350 ₽ + комиссия банка, банкомат которого вы используете;

Без использования карты

Лимита на снятие наличных средств через кассу ПАО «МТС Банк» нет (тут все понятно, пришли и сказали, что хотите снять все деньги со счета — банк обязан их выдать);
Комиссия за выдачу собственных средств через кассу — 0,5% от суммы;
Комиссия за выдачу кредитных средств через кассу — 4% от суммы;

Переводы денежных средств с использованием карты МТС «Смарт Деньги»

Пополнение счета карты — без комиссии;
Перевод средств на другую карту МТС Банка в пределах собственных средств через банкомат, интернет — банк или мобильный банк МТС Банка — без комиссии;
Перевод средств на другую карту МТС Банка кредитных средств через банкомат, интернет — банк или мобильный банк МТС Банка — комиссия 3,9% + 350 ₽;
Перевод средств на любую другую карту или счет в пределах собственных средств через банкомат, интернет — банк или мобильный банк МТС Банка — 1%, но не менее 49 ₽ за операцию;
Перевод средств на любую другую карту или счет кредитных средств через банкомат, интернет — банк или мобильный банк МТС Банка — комиссия 3,9% + 350 ₽;

Допольнительные условия

Плата за предоставление услуги информирования посредством SMS: отсутствует;
Интернет-банк — бесплатно;
Мобильный банк — бесплатно;
Срок действия карты составляет 3 года с момента выпуска;
Если на счете нет средств и вы не пользуетесь картой в течении 6 месяцев — договор автоматически расторгается, счет закрывается, карта аннулируется;

Какие возможности даёт карта

Помимо стандартного функционала, доступного для современных банковских карточек (защищённые онлайн-покупки, бесконтактная оплата, получение налички без комиссии в банкоматах), есть дополнительные плюсы:

Оплата портативным устройством. Карту МТС «Smart Деньги» можно подключать к сервисам Samsung Pay, Apple Pay, Google Pay для оплаты услуг и товаров с помощью смартфона или планшета.
. Задайте правила для регулярного пополнения счёта по порогу или интервалу для оплаты ЖКХ, Интернета, мобильной связи, кредитов, кабельного ТВ и различных других услуг.
SMS-информирование. отправляйте типовые сообщения для быстрого получения сведений о состоянии счёта и управления им.
Интернет-банкинг или мобильное приложение. Используйте все преимущества и функции карточки в одном приложении с понятным интерфейсом.

Условия получения 100% скидки на оплату мобильной связи МТС

Для получения 100% скидки должно выполняться любое из условий: либо вы тратите/переводите более средств, чем указано в графе «Сумма операций в месяц», либо держите на счете более суммы неснижаемого остатка.

—	Сумма операций в месяц	Неснижаемый остаток
«Smart Забугорище»	30 000 ₽	100 000 ₽
«Smart +»
«Наш Smart»

«Тарифище»	20 000 ₽	70 000 ₽
«Smart Безлимитище +»
«Smart НонСтоп»

«Smart»	10 000 ₽	50 000 ₽
«МТС Планшет»
«Smart Безлимитище»
«Мой Безлимитище»
«Мой Smart»
«X» или «Хайп»

С одной стороны, вроде не так сложно выполнить одно из условий, с другой — мне не очень нравятся размеры комиссий. Да и банкоматов у «МТС Банка» не так много. Я сам абонент МТС уже почти десять лет, но карту получать не планирую. По мне, «овчинка выделки не стоит».

Мобильное Приложение «МТС Банк» — Скачать Бесплатно на Телефон: Android и iOS

Дистанционно управлять счетами и картами, открытыми в банке, можно не только через интернет-банк на официальном сайте учреждения, но также и с помощью мобильного приложения.

Скачать приложение «МТС Банк» для Android;
Скачать приложение «МТС Банк» для iOS.

Чтобы получить доступ к нему, необходимо сделать следующее:

Открыть магазин приложений на своем устройстве.
Ввести в строке поиска фразу «МТС Банк».
Скачать найденное приложение, после чего установить его (установка осуществляется в автоматическом режиме).
Открыть программу и пройти процедуру авторизации.

С помощью данного программного обеспечения пользователь может:

Контролировать счета, кредиты и вклады.
Делать платежи как за интернет и мобильную связь, так и з коммунальные и другие услуги. Кроме того, через программу можно оплачивать штрафы.
Переводить деньги на другие карты и счета (как свои, так и чужие). Допускается осуществление перевода внутри банка либо на счет в другом финансовом учреждении.
Получать консультацию от сотрудников финансовой организации.

За использование сервиса платить не нужно. Операции, описанные выше, можно осуществлять в любое время суток, вне зависимости от текущего места пребывания. Не рекомендуется скачивать приложение со сторонних сайтов – оно может использоваться мошенниками для кражи средств, хранящихся на картах.

Как получить и активировать карту МТС «Smart деньги»

Для получения данной карточки абонентам необходимо или просто явиться в любой из официальных салонов оператора МТС. При себе следует иметь паспорт гражданина РФ. Всего в течение 15-ти минут карта будет оформлена и получена вами.

Для ускорения процесса можно предварительно заполнить заявление на выдачу карты онлайн на официальном сайте, решение о выдаче или не выдаче карты придет к вам в sms-сообщении. В случае положительного решения, с вами свяжется представитель банка и вы сможете согласовать время визита в офис МТС для получения карты и подписания договора.

После получения каточки её необходимо активировать, а точнее – получить ПИН-код для доступа к балансу. Сделать это можно, используя такую инструкцию:

Выполните голосовой вызов на номер 88002500890 (бесплатно).
Для перехода в пункт «МТС Деньги» нажмите на кнопку «3».
Далее нажмите кнопку «1», что позволит перейти в настройки кода доступа к карте.
Введите код из текстового сообщения.
Введите ПИН-код, который вы хотите использовать для своей карты.
Подтвердите выполнение операции вводом CVC2 кода.

Льготный период

Зная о времени льготного периода, остаётся разобраться в порядке его расчёта. Это позволит избежать переплаты за пользование заёмными средствами. Тем более, финансовое заведение подошло к расчёту времени, в течение которого не требуется оплачивать проценты, творчески:

отсчёт беспроцентного периода всегда ведётся от 1 числа календарного месяца;
месяц начала отсчёта совпадает с месяцем совершения покупки;
льготы исчезают 22 числа следующего календарного месяца.

Следовательно, 51 день окажется доступен лишь тем людям, которые оформят покупку в начале месяца. Для остальных беспроцентный период окажется заметно короче (иногда – 3 недели).

Как пополнить карту МТС «Смарт деньги»

Отдельно следует уделить внимание и тому, как осуществляется пополнение счета, привязанного к карте МТС. С этой целью можно использовать массу всевозможных способов. Наиболее популярные и удобные из их числа отмечаем в списке ниже:

В кассах офисов МТС;
В специальных банкоматах МТС Банка;
Посредством перевода с карты любого другого банка;
В платежных терминалах;
С помощью платежных систем «Рапида» или «Золотая корона», например;
Посредством безналичного перевода с реквизитов любого банка.

Если вы выбираете способ, связанный с пополнением карты через официальные салоны МТС, вам необходимо знать об ограничениях, распространяющихся на максимальные суммы пополнения. В сутки сумма пополнения не может превышать показатель в 100 тысяч рублей, а в месяц – 1 миллион рублей.

Возможности, плюсы и минусы

Явных недостатков, позволяющих назвать предложение невыгодным, нет. Среди основных достоинств выделяются:

бесплатное обслуживание;
скидка на телефонную связь;
высокий кредитный лимит;
наличие льготного периода, в течение которого не начисляются проценты;
кэшбэк на покупки (первая в месяц позволяет компенсировать максимальную сумму).

Дополнительно выделяется статус «пластика» – Platinum, позволяющий держателям пользоваться всеми привилегиями подобных карточек. В остальном клиентам предлагается стандартный продукт, содержащий все плюсы и возможности большинства современных банковских карт (включая бесконтактную оплату).

Личный кабинет МТС для карты «Смарт деньги»

Как и любой другой банк, МТС Банк предлагает своим клиентам возможность использования веб-банкинга для контроля собственных расходов, произведения онлайн-транзакций и т.д. Зайти в личный кабинет интернет-банкинга можно следующим путем:

Посетите сайт mts.ru.
В верхней части экрана (справа) найдите иконку «Мой МТС» и нажмите на нее.
В выпадающем списке выберите пункт «Интернет-банкинг».
На открывшейся странице введите логин и пароль для входа, после чего нажмите на кнопку «Войти.
Вы внутри кабинета.

Правда, прежде чем выполнять эти действия, необходимо, разумеется, зарегистрироваться в системе. Подробная инструкция по регистрации здесь.

Регистрация в системе, а также её дальнейшее использование, разумеется, предлагаются абонентам совершенно бесплатно.

Преимущества

Итак, MTS Деньги – это привычный электронный кошелек с дополнительными возможностями. Сейчас подобные сервисы пользуются популярностью, многие клиенты заводят дополнительные счета.

Давайте изучим преимущества:

Низкие комиссии по различным операциям.
Можно использовать мобильный кошелек для оплаты множества услуг.
Удается выпустить виртуальную карту и расширить его возможности.
Компания готова выдать обычный банковский пластик, привязанный к счету.
Организация гарантирует безопасность операций. Используется продвинутая система защиты информации.
Можно хранить различные суммы на счете.
Удается пополнить его одним из доступных способов.
Обслуживание счета является бесплатным.
Можно отправить деньги на карту любого российского банка.
Удается пополнить счет телефона при необходимости.
Можно подключить автоматические платежи. Система будет самостоятельно переводить деньги за услуги, достаточно один раз выполнить ее настройку.
Доступно фирменное приложение для клиентов.
В программе можно полноценно управлять счетом и просматривать всю интересующую информацию.
Поддерживается бесконтактная оплата через NFC.
Кошелек доступен для абонентов любых операторов. Клиенты MTS при этом получают дополнительные привилегии.
Нет никаких сложных реквизитов. Специалисты постарались максимально упростить все этапы.

Как заблокировать карту МТС «Смарт Деньги»

Последний вопрос, связанный с картой «Смарт деньги», который мы хотели сегодня рассмотреть, касается возможности блокировки банковской карты. Такая необходимость может возникнуть в случае утери карты, либо же при желании расторгнуть договор с банком и отказаться от дальнейшего использования пластикового изделия.

Независимо от того, что стало причиной возникновения необходимости блокировки, реализовать задуманное можно в офисах компании. Туда необходимо обратиться с документами и заполнить соответствующее заявление на блокировку.

Отзывы пользователей

«Давно уже являюсь абонентом и по телевизору увидела рекламу. Сразу обрадовалась, что смогу не платить абонплату, все равно старая банковская карта закончилась и нужно было оформить новую.

Карту получила быстро, и решила выполнять условия по определенной сумме покупок в месяц. Каково же было мое удивление, что по сравнению с другими банками — тут не отображается на какую сумму в месяц я уже сделала трат, которые учитываются для накопления на бонус. Приходится записывать все на листочке и самой высчитывать. Не очень удобно» — Анна, Каменка

«В планшете давно для интернета использую специальную опцию. Когда пришел в салон положить денег на счет — предложили оформить карту. Ну я согласился, вроде выгодно должно быть. Как получил карту — положил туда 50 тысяч и уже ждал, что вообще теперь не придется платить.

Первый месяц все было хорошо, единственное — списали 99 рублей за что-то, но потом связался по горячей линии и ответили, что произошла ошибка. Все вернули.

Как-то несколько недель назад в магазине не хватало суммы на другой карте, и расплатился этой. Ну, думаю, до дома доеду и сразу положу, все равно же сегодня на счету было 50 тысяч. Приехал домой, пополнил до 50. А мне тут приходит смс, что в этом месяце я не выполнил условия для получения скидки. Расстроился…

Неплохое предложение, но надо не просто расхваливать карту в рекламе и в салонах, а консультантам объяснять простым людям — что ни на минуту нельзя чтобы остаток снижался. Получилось что всучили карту, а что и как приходится самому узнавать». — Михаил Вениаминович, Москва

«Я выпускник ВУЗа, только недавно закончил. Пользовался Молодежной картой Сбербанка, но она закончилась, и я решил ее не перевыпускать. Короче говоря, мне нужно было что-то, чем я смогу расплачиваться в магазинах и платить всякие там штрафы ГАИ, за квартиру. Чтобы в очередях в кассы не стоять.

Читал форумы, и наткнулся на Smart Деньги. Для меня «МТС-банк» в принципе никогда на слух серьезно не воспринималось. Надо попробовать.

Получил карту, пользуюсь. Просто плачу где бываю и все. Насчитал, что уже нужную сумму потратил, ну думаю ладно, в конце месяца проверим. И вот, когда траты по карте составили почти 15000 приходит смс, что «я молодец-на бонус набрал». Первая мысль — «Как так? Ведь 10 тысяч я уже давно потратил». Пришел в магазин МТС, иду к специалисту. Предлагаю разобраться что и как.

Оказалось, что когда я платил 3000 за квартиру и электроэнергию — эти траты не учитывались. Оплаченный штраф на 800 тоже не учтен. Вот где собака порылась. А вот на других картах кешбек по таким тратам начислялся без проблем.

Короче говоря, решил отказаться от этой карты. Посчитал-подумал, и понял, что так как я трачу много денег на платежи, которые для получения скидки не учитываются — мне проще получать кешбек по карте от другого банка.» — Антон, Самара

Как получать бонусы

К бонусной программе относится возможность 100% покрытия расходов на сотовую связь, для абонентов линейки Smart и Хайп. Напомним, что привилегии распространяются только на эти предложения. Итак, чтобы пользоваться всеми услугами в рамках договора на обслуживание номера, при этом не неся расходов, необходимо обязательно соблюдать такие условия:

Совершать покупки в интернет-магазинах или оплачивать другие услуги картой на сумму 10 000-30 000 рублей в зависимости от тарифного плана.
Постоянно поддерживать состояние лицевого счёта в положительном состоянии. В зависимости от тарифа, минимальный порог по остаткам варьируется в пределах 50 000-100 000 рублей.

Здесь важно понимать, что не все финансовые операции попадают под действие бонусной программы. Скидки не предоставляются за:

Снятие наличных через банкоматы любых банков обслуживания.
Оплата кредитов и госуслуг, погашение штрафов и задолженностей.
Пополнение кошельков, зарегистрированных в электронных платёжных системах.

Переходим к главному: 100% скидка на покрытие расходов сотовой связи возможно лишь при соблюдении любого из перечисленных выше условий. Если ни один из пунктов не соблюдён, карта выпадает из участия в бонусной программе. В случае выполнения требований, бонус будет зачислен в виде суммы, потраченной на связь в минувшем месяце. Своеобразный кэшбек за покупки.

Приложение

Компания предлагает клиентам приложение MTS Деньги. Оно является аналогом личного кабинета и предоставляет схожие возможности. В приложении удается:

Оплачивать различные услуги.
Просматривать информацию по счету.
Получать данные о последних операциях.
Выполнить пополнение кошелька.
Осуществить перевод.
Выпустить виртуальную карту.
Приложение позволяет использовать бесконтактный способ оплаты.
За выполненные операции начисляются бонусы, которые можно сразу обменять на подарки.

Способы пополнения

Учитывая, что положительное состояние лицевого счёта является одним из ключевых преимуществ использования карты МТС Смарт Деньги, имеет смысл поговорить о вариантах её пополнения. Здесь провайдер и обслуживающий банк оказались на высоте, предложив владельцам несколько вариантов внесения средств на счёт без комиссий и переплат. Доступны такие возможности:

Салоны сотовой связи и офисы продаж МТС.
В любом отделении обслуживающего банка.
Банковский перевод на реквизиты карты.
Мобильный банкинг (комиссия не предусмотрена только за переводы выше 5 000 рублей).
Электронные платёжные системы: QIWI, Элекснет, PAYBERRY.
Экспресс-переводы через системы RAPIDA и «Золотая Корона».

Для пополнения также предусмотрены ограничения в виде 100 000 и 1 000 000 рублей для ежедневного и ежемесячного поступления средств соответственно.